Thị trường đầu tư năm 2025 đang chứng kiến sự gia tăng đáng báo động của các hình thức lừa đảo đầu tư truyền miệng. Những kẻ lừa đảo không ngừng cải tiến phương thức hoạt động, nhắm vào người thiếu kinh nghiệm tài chính với những lời hứa hẹn về lợi nhuận “không tưởng”. Theo thống kê của Cục An toàn Thông tin, các vụ lừa đảo đầu tư đã tăng 35% so với năm 2024, gây thiệt hại tài chính lên đến hàng nghìn tỷ đồng. Bài viết này sẽ giúp bạn nhận diện 5 hình thức lừa đảo đầu tư truyền miệng phổ biến nhất và cung cấp những biện pháp phòng tránh hiệu quả, giúp bạn bảo vệ tài sản của mình trong môi trường đầu tư đầy rủi ro hiện nay.
Thực trạng lừa đảo đầu tư truyền miệng năm 2025
Lừa đảo đầu tư truyền miệng là hình thức lừa đảo trong đó các đối tượng tiếp cận trực tiếp với nạn nhân, thường thông qua mối quan hệ cá nhân hoặc gặp gỡ trực tiếp để thuyết phục đầu tư vào các dự án “béo bở” nhưng thực chất là phi pháp. Năm 2025, hình thức lừa đảo này có nhiều biến tướng tinh vi hơn, kết hợp giữa tiếp xúc trực tiếp và công nghệ số.
Theo báo cáo từ Hiệp hội An ninh mạng Việt Nam, các đối tượng lừa đảo thường nhắm đến những người có tiền nhàn rỗi, đặc biệt là người trung niên, người về hưu và những người thiếu kiến thức tài chính cơ bản. Mức độ thiệt hại trung bình cho mỗi nạn nhân lên đến 500 triệu đồng, với một số trường hợp bị lừa hàng chục tỷ đồng.
Đáng chú ý, 70% nạn nhân bị lừa đảo đầu tư truyền miệng là do được giới thiệu bởi người quen, tạo nên lòng tin ban đầu. Đây là yếu tố khiến hình thức lừa đảo này đặc biệt nguy hiểm và khó phòng tránh, đòi hỏi mỗi người cần nâng cao cảnh giác, ngay cả với những cơ hội đầu tư đến từ người thân, bạn bè.
5 hình thức lừa đảo đầu tư truyền miệng phổ biến năm 2025
1. Lừa đảo đầu tư bất động sản “ma”
Đây là hình thức lừa đảo phổ biến nhất trong năm 2025. Các đối tượng sẽ giới thiệu về các dự án bất động sản “đặc biệt”, “độc quyền” với mức sinh lời cực kỳ hấp dẫn, thường là 30-50% trong vòng vài tháng. Chúng thường tổ chức các buổi hội thảo sang trọng tại khách sạn 5 sao, mời các “chuyên gia” giả mạo để tạo uy tín.
Điểm mới của thủ đoạn này trong năm 2025 là việc sử dụng công nghệ thực tế ảo (VR) và thực tế tăng cường (AR) để cho phép “khách hàng” tham quan dự án từ xa. Các đối tượng còn sử dụng trí tuệ nhân tạo để tạo ra hình ảnh, video về dự án vô cùng chân thực, thậm chí cung cấp cả giấy tờ “pháp lý” được làm giả tinh vi.
Thủ đoạn chính là thuyết phục nạn nhân “đặt cọc sớm” để được giá ưu đãi hoặc “góp vốn đầu tư” với lời hứa hẹn lợi nhuận khủng. Sau khi nhận tiền, đối tượng sẽ biến mất hoặc liên tục viện cớ để trì hoãn, không giao sổ đỏ hoặc không trả lợi nhuận như cam kết.
2. Mô hình kinh doanh đa cấp biến tướng
Mô hình này đã tồn tại từ lâu nhưng liên tục được “cải tiến” để qua mặt cơ quan chức năng. Năm 2025, các đối tượng thường mạo danh các công ty lớn, tập đoàn đa quốc gia để tạo lòng tin, sử dụng các thuật ngữ như “hệ thống kinh doanh liên kết”, “mô hình chia sẻ lợi nhuận” thay vì gọi thẳng là đa cấp.
Đặc điểm nổi bật là việc kết hợp giữa kinh doanh đa cấp truyền thống với các khái niệm đầu tư hiện đại như NFT, token, hoặc gắn với các sản phẩm công nghệ cao. Các đối tượng tổ chức những buổi gặp mặt, giao lưu xa hoa, mời những người đã “thành công” (thực chất là đồng phạm) để chia sẻ, tạo động lực cho người tham gia.
Nạn nhân thường bị yêu cầu đóng một khoản tiền lớn ban đầu để “mua vị trí”, “mua quyền phân phối” hoặc “mua cổ phần” trong hệ thống. Sau đó, họ được khuyến khích tiếp tục lôi kéo người khác tham gia để hưởng hoa hồng. Mô hình này tất yếu sẽ sụp đổ khi không còn đủ người mới tham gia.
3. Lừa đảo đầu tư tiền ảo và tài sản số
Năm 2025 chứng kiến sự bùng nổ của các loại tiền ảo và tài sản số, kèm theo đó là các hình thức lừa đảo tinh vi. Đối tượng lừa đảo thường tự giới thiệu là “chuyên gia blockchain”, “nhà đầu tư tiền ảo thành công” và tổ chức các buổi hội thảo, gặp gỡ trực tiếp để “chia sẻ bí quyết”.
Thủ đoạn phổ biến là giới thiệu về các đồng tiền ảo mới, dự án NFT độc quyền hoặc nền tảng giao dịch “bảo mật tuyệt đối” với lợi nhuận cố định hàng tháng, thường là 10-20%. Các đối tượng thường có kiến thức chuyên môn về blockchain, sử dụng thuật ngữ phức tạp để gây choáng ngợp và tạo ấn tượng chuyên nghiệp.
Điểm đáng chú ý là các đối tượng lừa đảo không còn đơn thuần yêu cầu chuyển tiền qua ví điện tử mà đã chuyển sang hình thức gặp mặt trực tiếp để nhận tiền mặt, tránh để lại dấu vết giao dịch điện tử. Sau khi nhận tiền, họ sẽ tạo ra các bảng theo dõi lợi nhuận ảo, thậm chí cho rút một phần nhỏ lợi nhuận ban đầu để tạo lòng tin, trước khi biến mất hoàn toàn.
4. Dự án khởi nghiệp và gọi vốn cộng đồng giả mạo
Hình thức này nhắm đến những nhà đầu tư muốn ủng hộ các dự án khởi nghiệp và tìm kiếm cơ hội đầu tư mạo hiểm. Các đối tượng lừa đảo thường giả danh là những người sáng lập startup đầy tham vọng, với những ý tưởng kinh doanh “cách mạng” hoặc công nghệ “đột phá”.
Năm 2025, xu hướng này tập trung vào các lĩnh vực công nghệ cao như trí tuệ nhân tạo, năng lượng xanh, y tế thông minh – những lĩnh vực mà đa số người thường không có đủ kiến thức chuyên sâu để đánh giá tính khả thi. Các đối tượng thường có một văn phòng làm việc “tạm thời” hoặc thuê không gian làm việc chung để tổ chức các buổi thuyết trình, gặp gỡ nhà đầu tư tiềm năng.
Đặc điểm của hình thức lừa đảo này là sử dụng các tài liệu, bản kế hoạch kinh doanh được chuẩn bị công phu, thậm chí có cả sản phẩm mẫu hoặc phiên bản demo. Chúng thường đưa ra các điều khoản đầu tư phức tạp, yêu cầu ký các thỏa thuận không rõ ràng và gây áp lực về thời gian với lý do “cơ hội có hạn” hoặc “vòng gọi vốn sắp kết thúc”.
5. Lừa đảo đầu tư chứng khoán và forex với “bí quyết” độc quyền
Hình thức lừa đảo này nhắm vào những người muốn tham gia thị trường chứng khoán hoặc forex nhưng thiếu kiến thức và kinh nghiệm. Các đối tượng tự giới thiệu là những “trader thành công”, “cựu nhân viên ngân hàng đầu tư quốc tế” hoặc “chuyên gia phân tích tài chính”.
Điểm nổi bật của thủ đoạn này trong năm 2025 là việc sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật phức tạp, biểu đồ và số liệu thống kê được chuẩn bị công phu để tạo ấn tượng chuyên nghiệp. Các đối tượng thường tổ chức các khóa học, hội thảo trực tiếp với chi phí vừa phải để làm “mồi nhử”, sau đó thuyết phục học viên tham gia vào các quỹ đầu tư hoặc ủy thác tài khoản giao dịch.
Thủ đoạn chính là thuyết phục nạn nhân đầu tư vào “quỹ tín thác” hoặc giao tiền để đối tượng “giao dịch hộ” với lời hứa hẹn về lợi nhuận ổn định 5-10%/tháng. Ban đầu, đối tượng có thể trả lãi đúng hẹn để tạo lòng tin và khuyến khích nạn nhân đầu tư thêm. Tuy nhiên, sau khi đạt được số tiền đủ lớn, chúng sẽ tuyên bố gặp “biến cố thị trường” và biến mất cùng số tiền của nạn nhân.
Dấu hiệu nhận biết lừa đảo đầu tư truyền miệng
Lợi nhuận phi thực tế
Dấu hiệu rõ ràng nhất của lừa đảo đầu tư là những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao phi thực tế. Trong lĩnh vực đầu tư, nguyên tắc cơ bản là “lợi nhuận đi đôi với rủi ro”. Nếu ai đó hứa hẹn lợi nhuận ổn định từ 10% trở lên mỗi tháng mà “không có rủi ro”, đây gần như chắc chắn là lừa đảo.
Các chuyên gia tài chính khuyến cáo, lợi nhuận trung bình hàng năm của các kênh đầu tư an toàn như trái phiếu chính phủ thường chỉ từ 3-5%, cổ phiếu blue-chip khoảng 8-12%, trong khi các quỹ đầu tư chuyên nghiệp cũng chỉ đạt mức 15-20%/năm trong điều kiện thị trường thuận lợi. Do đó, những lời hứa về lợi nhuận vượt xa những con số này mà không kèm theo giải thích hợp lý về chiến lược đầu tư và rủi ro là dấu hiệu đáng nghi ngờ.
Áp lực phải quyết định nhanh
Các đối tượng lừa đảo thường tạo cảm giác khan hiếm và gây áp lực buộc nạn nhân phải quyết định nhanh chóng. Họ sử dụng những câu nói như “cơ hội có hạn”, “chỉ còn vài suất cuối cùng”, “giá sẽ tăng từ ngày mai” để tạo tâm lý sợ bỏ lỡ (FOMO – Fear Of Missing Out).
Áp lực thời gian là một chiến thuật tâm lý nhằm ngăn nạn nhân suy nghĩ kỹ lưỡng, tham khảo ý kiến chuyên gia hoặc tìm hiểu thông tin. Các quyết định đầu tư đúng đắn luôn cần thời gian nghiên cứu, tìm hiểu và cân nhắc. Nếu ai đó đang gây áp lực buộc bạn phải quyết định ngay lập tức, đó là dấu hiệu của lừa đảo.
Thiếu minh bạch về thông tin
Một dấu hiệu rõ ràng khác của lừa đảo đầu tư là thiếu minh bạch về thông tin. Các đối tượng lừa đảo thường né tránh cung cấp tài liệu chi tiết về dự án, không có địa chỉ văn phòng cụ thể hoặc thông tin này không thể kiểm chứng, không có website chính thức hoặc website thiếu thông tin quan trọng.
Khi được yêu cầu cung cấp thông tin chi tiết, họ thường đưa ra những câu trả lời mơ hồ, sử dụng thuật ngữ phức tạp để gây nhầm lẫn hoặc viện cớ “bảo mật thương mại”. Đặc biệt, họ thường từ chối cung cấp thông tin về cách thức hoạt động của mô hình kinh doanh hoặc chiến lược đầu tư cụ thể.
Không có giấy phép hoặc đăng ký kinh doanh hợp lệ
Các cơ hội đầu tư hợp pháp luôn đi kèm với các giấy tờ pháp lý đầy đủ. Tại Việt Nam, các công ty kinh doanh dịch vụ tài chính, quỹ đầu tư, môi giới chứng khoán phải có giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước.
Nếu đối tượng không thể cung cấp giấy phép kinh doanh hợp lệ, giấy phép hoạt động trong lĩnh vực tài chính, hoặc cung cấp giấy tờ có dấu hiệu làm giả, đây là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng về lừa đảo. Người dân nên kiểm tra tính xác thực của các giấy tờ này thông qua cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp hoặc website của các cơ quan quản lý nhà nước.
Sử dụng chiêu trò tâm lý và danh tiếng
Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng các chiêu trò tâm lý tinh vi như dẫn chứng về những “nhà đầu tư thành công” (thường là đồng phạm), khoe khoang lối sống xa hoa, hoặc tạo ấn tượng về mối quan hệ với người nổi tiếng hoặc chính trị gia.
Một chiêu trò phổ biến khác là sử dụng danh tiếng của các thương hiệu lớn, tổ chức uy tín bằng cách gắn tên hoặc logo của họ vào tài liệu quảng cáo mà không có sự cho phép. Năm 2025, với công nghệ deepfake, một số đối tượng còn tạo ra các video giả mạo có sự xuất hiện của người nổi tiếng để quảng cáo cho dự án lừa đảo.
Ví dụ thực tế về các vụ lừa đảo đầu tư truyền miệng
Vụ lừa đảo “Khu đô thị sinh thái thông minh” tại Hà Nội
Tháng 2/2025, hàng trăm người dân tại Hà Nội đã bị lừa đảo khi tham gia đầu tư vào dự án “Khu đô thị sinh thái thông minh Green Valley” với tổng thiệt hại lên đến 500 tỷ đồng. Các đối tượng đã tổ chức hàng loạt hội thảo tại các khách sạn 5 sao, thuê người mẫu, nghệ sĩ tham dự để tạo không khí sôi động và thu hút sự chú ý.
Tại đây, họ sử dụng công nghệ VR cho phép “khách hàng” tham quan khu đô thị trong môi trường ảo với đầy đủ tiện ích hiện đại. Các đối tượng cung cấp giấy tờ dự án có dấu đỏ (sau này xác định là giả mạo) và cam kết lợi nhuận 40% sau 6 tháng nếu đặt cọc sớm.
Bà T.H.M (58 tuổi) đã đầu tư 3 tỷ đồng sau khi được bạn thân giới thiệu và tham dự hội thảo. “Tôi bị thuyết phục bởi không chỉ lời hứa lợi nhuận mà còn bởi sự chuyên nghiệp của họ. Họ có văn phòng đại diện ở trung tâm thành phố, nhân viên ăn mặc lịch sự, và cung cấp rất nhiều tài liệu có vẻ chính thống,” bà M. chia sẻ. Chỉ khi dự án liên tục trì hoãn và không thể liên lạc với “chủ đầu tư”, bà mới nhận ra mình đã bị lừa.
Vụ lừa đảo “Quỹ đầu tư chứng khoán siêu lợi nhuận” tại TP.HCM
Tháng 4/2025, một nhóm đối tượng tự xưng là “chuyên gia từ Wall Street” đã tổ chức hàng loạt khóa học đầu tư chứng khoán tại TP.HCM với học phí 5-10 triệu đồng. Sau khóa học, họ thuyết phục học viên tham gia “Quỹ đầu tư Elite” với lợi nhuận cam kết 8%/tháng.
Ông N.V.T (45 tuổi) là một trong những nạn nhân, đã đầu tư 800 triệu đồng vào quỹ này. “Ban đầu, tôi nhận được lợi nhuận đúng hẹn trong 3 tháng đầu, điều này khiến tôi tin tưởng hoàn toàn và giới thiệu thêm bạn bè tham gia. Tuy nhiên, đến tháng thứ 4, họ thông báo gặp khó khăn do ‘biến động thị trường’ và sau đó biến mất hoàn toàn,” ông T. kể lại.
Điều đáng chú ý là các đối tượng có kiến thức chuyên môn về tài chính, sử dụng thuật ngữ chuyên ngành và các công cụ phân tích kỹ thuật phức tạp để thuyết phục nạn nhân. Họ còn thuê một văn phòng làm việc “sang trọng” tại trung tâm tài chính để tiếp khách, tạo ấn tượng về một tổ chức tài chính chuyên nghiệp.
Vụ lừa đảo “Đồng tiền ảo VietDream” tại nhiều tỉnh thành
Đầu năm 2025, một nhóm đối tượng đã tổ chức chuỗi hội thảo giới thiệu về đồng tiền ảo “VietDream” tại nhiều tỉnh thành trên cả nước. Họ tuyên bố đây là “đồng tiền ảo đầu tiên của Việt Nam được công nhận toàn cầu” và sẽ niêm yết trên các sàn giao dịch lớn vào giữa năm 2025.
Các đối tượng này thường tiếp cận nạn nhân thông qua các mối quan hệ cá nhân, giới thiệu cơ hội “đầu tư sớm” với giá ưu đãi 80% so với giá niêm yết dự kiến. Họ tổ chức các buổi gặp mặt trực tiếp tại nhà hàng sang trọng, thuyết phục nạn nhân chuyển tiền mặt để mua token, với lời hứa giá sẽ tăng ít nhất 500% sau khi niêm yết.
Anh P.V.H (32 tuổi) đã đầu tư 200 triệu đồng sau khi được anh họ giới thiệu. “Họ có website chuyên nghiệp, whitepaper chi tiết và thậm chí còn tổ chức một sự kiện ra mắt hoành tráng. Tôi đã nghiên cứu về blockchain và thấy dự án có vẻ khả thi,” anh H. chia sẻ. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, các đối tượng liên tục trì hoãn việc niêm yết với nhiều lý do, và cuối cùng đóng cửa website, fanpage mà không để lại dấu vết.
Cách phòng tránh lừa đảo đầu tư truyền miệng
Thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư
Trước khi quyết định đầu tư, hãy dành thời gian nghiên cứu kỹ về dự án, công ty và những người đứng sau nó. Tìm hiểu về lịch sử hoạt động, kiểm tra các thông tin trên website chính thức, đọc báo cáo tài chính (nếu có) và tìm kiếm đánh giá từ các nguồn độc lập.
Đối với dự án bất động sản, hãy kiểm tra tính pháp lý của dự án thông qua Sở Tài nguyên và Môi trường hoặc UBND địa phương. Đối với các công ty tài chính, kiểm tra giấy phép hoạt động qua cổng thông tin của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Đặc biệt, hãy tìm kiếm thông tin về những người đứng đầu dự án hoặc công ty trên các nền tảng mạng xã hội chuyên nghiệp như LinkedIn để xác minh lý lịch và kinh nghiệm của họ. Nếu không tìm thấy thông tin hoặc thông tin mâu thuẫn, đây là dấu hiệu đáng ngờ.
Tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính độc lập
Trước khi đầu tư số tiền lớn, hãy tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính độc lập như nhà tư vấn tài chính được cấp phép, luật sư chuyên về đầu tư hoặc kế toán viên. Những chuyên gia này có thể giúp bạn đánh giá tính khả thi của cơ hội đầu tư và chỉ ra những rủi ro tiềm ẩn.
Lưu ý rằng chuyên gia tài chính độc lập là người không có lợi ích trực tiếp từ quyết định đầu tư của bạn. Tránh nghe theo lời khuyên từ những người được trả tiền để quảng bá cho cơ hội đầu tư đó hoặc những người sẽ hưởng hoa hồng từ việc bạn đầu tư.
Nếu không có điều kiện tham khảo ý kiến chuyên gia, hãy ít nhất trao đổi với những người có kiến thức về tài chính trong gia đình hoặc bạn bè, hoặc tìm hiểu thông tin từ các nguồn uy tín như báo chí chính thống, cơ quan quản lý nhà nước về lĩnh vực đầu tư đó.
Kiểm tra kỹ giấy tờ pháp lý và xác minh thông tin
Đây là bước vô cùng quan trọng để tránh lừa đảo đầu tư. Hãy yêu cầu cung cấp và kiểm tra kỹ các giấy tờ pháp lý như:
- Giấy phép đăng ký kinh doanh
- Giấy phép hoạt động trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán
- Giấy tờ pháp lý của dự án (quy hoạch, giấy phép xây dựng, sổ đỏ)
- Hợp đồng, thỏa thuận đầu tư chi tiết
Không chỉ yêu cầu xem mà hãy chụp lại và xác minh tính xác thực của các giấy tờ này thông qua các cơ quan chức năng. Nhiều đối tượng lừa đảo sử dụng giấy tờ giả mạo với con dấu và chữ ký giả, do đó việc xác minh với cơ quan cấp phép là bước không thể bỏ qua.
Đặc biệt, hãy chú ý đến các chi tiết nhỏ trên giấy tờ như địa chỉ công ty, số điện thoại, email liên hệ và kiểm tra xem chúng có khớp với thông tin trên website chính thức và các kênh truyền thông khác không.
Đặt câu hỏi và đánh giá câu trả lời
Khi được giới thiệu một cơ hội đầu tư, đừng ngại đặt những câu hỏi khó và đánh giá cách người giới thiệu trả lời. Một số câu hỏi quan trọng bạn nên hỏi:
- Cơ chế tạo ra lợi nhuận của dự án là gì?
- Những rủi ro chính của khoản đầu tư này là gì?
- Làm thế nào để tôi có thể rút vốn đầu tư khi cần?
- Ai là người kiểm toán hoặc giám sát dòng tiền?
- Công ty hoặc cá nhân bạn đã hoạt động được bao lâu và có thành tích gì?
Các đối tượng lừa đảo thường né tránh trả lời trực tiếp hoặc đưa ra những câu trả lời mơ hồ, sử dụng thuật ngữ phức tạp để làm mất phương hướng người nghe. Nếu bạn không hài lòng với câu trả lời hoặc cảm thấy người giới thiệu đang cố tình né tránh, đây là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng.
Không đưa ra quyết định dưới áp lực
Đây là nguyên tắc vàng để tránh mọi hình thức lừa đảo đầu tư. Các quyết định đầu tư đúng đắn luôn đòi hỏi thời gian suy nghĩ và cân nhắc kỹ lưỡng. Hãy từ chối bất kỳ áp lực nào buộc bạn phải quyết định ngay lập tức.
Hãy nhớ rằng, không có cơ hội đầu tư hợp pháp nào đòi hỏi bạn phải quyết định ngay lập tức mà không cho thời gian tìm hiểu. Nếu người giới thiệu nói rằng “cơ hội sẽ không còn vào ngày mai” hoặc “giá sẽ tăng sau 24 giờ”, đây gần như chắc chắn là chiêu trò tạo áp lực tâm lý.
Hãy đề xuất một khoảng thời gian hợp lý (ít nhất một tuần) để bạn có thể nghiên cứu, tham khảo ý kiến và đưa ra quyết định sáng suốt. Nếu cơ hội đầu tư là thật và có giá trị, nó sẽ vẫn còn đó sau khi bạn đã thực hiện đầy đủ nghiên cứu của mình.
Danh sách kiểm tra trước khi đầu tư
Kiểm tra tính pháp lý
✓ Xác minh giấy phép đăng ký kinh doanh của công ty
✓ Kiểm tra giấy phép hoạt động trong lĩnh vực tài chính (nếu có)
✓ Xác minh tính pháp lý của dự án với cơ quan quản lý nhà nước
✓ Kiểm tra lịch sử hoạt động và uy tín của công ty
✓ Tìm hiểu về ban lãnh đạo và những người đứng đầu dự án
Đánh giá tính khả thi và rủi ro
✓ Đánh giá mức lợi nhuận cam kết có thực tế không
✓ Tìm hiểu cơ chế tạo ra lợi nhuận có hợp lý và rõ ràng không
✓ Xác định các rủi ro chính của khoản đầu tư
✓ Đánh giá khả năng thanh khoản (rút vốn khi cần)
✓ Tìm hiểu các trường hợp đầu tư tương tự và kết quả của chúng
Kiểm tra thông tin và tham khảo ý kiến
✓ Tìm kiếm đánh giá độc lập về dự án trên báo chí, diễn đàn
✓ Tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính độc lập
✓ Tìm hiểu ý kiến từ những người đã đầu tư trước đó (nếu có)
✓ Kiểm tra thông tin trên các website chính thức của cơ quan quản lý nhà nước
✓ Thảo luận với người thân, bạn bè có kiến thức về lĩnh vực đó
Xem xét các yếu tố đáng ngờ
✓ Người giới thiệu có gây áp lực về thời gian không
✓ Có yêu cầu giữ bí mật về cơ hội đầu tư không
✓ Giấy tờ, tài liệu có dấu hiệu chỉnh sửa hoặc giả mạo không
✓ Có những lời hứa về lợi nhuận cao bất thường không
✓ Phương thức thanh toán có bất thường không (yêu cầu tiền mặt, chuyển vào tài khoản cá nhân)
Kết luận
Lừa đảo đầu tư truyền miệng đang trở nên ngày càng tinh vi trong năm 2025, với sự kết hợp giữa tiếp xúc trực tiếp và ứng dụng công nghệ hiện đại. Các đối tượng lừa đảo không ngừng thay đổi chiến thuật, nhắm vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư tiềm năng.
Để bảo vệ tài sản, nguyên tắc quan trọng nhất là luôn “Không tin lời hứa suông – Kiểm chứng trước khi đầu tư“. Đừng bao giờ để bị cuốn vào những lời hứa hẹn về lợi nhuận phi thực tế mà không thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng và kiểm tra kỹ tính pháp lý của cơ hội đầu tư.
Mỗi người cần trang bị cho mình kiến thức tài chính cơ bản, thực hiện nghiên cứu độc lập, tham khảo ý kiến chuyên gia và đặc biệt là không đưa ra quyết định vội vàng dưới áp lực. Các cơ hội đầu tư hợp pháp và có giá trị thực sự sẽ vẫn còn đó sau khi bạn đã thực hiện đầy đủ quá trình thẩm định cần thiết.
Hãy nhớ rằng, không có “bữa trưa miễn phí” trong thế giới đầu tư. Lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro tương xứng, và nếu một cơ hội đầu tư nghe quá hoàn hảo để có thể là thật, thì nhiều khả năng đó là lừa đảo. Tinh thần cảnh giác và thẩm định kỹ lưỡng chính là “vắc-xin” hiệu quả nhất để phòng tránh lừa đảo đầu tư trong môi trường đầy rủi ro hiện nay.
